Como Fazer a Declaração de Imposto de Renda: Guia Completo para Infoprodutores em 2025
Descubra o passo a passo essencial para infoprodutores fazerem a declaração de Imposto de Renda em 2025, evitando problemas com a Receita Federal e aproveitando todas as deduções
A declaração de Imposto de Renda (IR) pode ser uma tarefa assustadora para muitos infoprodutores. No entanto, entender como fazer a declaração corretamente é fundamental para evitar problemas futuros com a Receita Federal.
Em 2025, as regras para a declaração de IRPF sofreram algumas mudanças importantes, e é essencial que você, infoprodutor, esteja bem informado para cumprir suas obrigações fiscais de maneira eficiente.
Ao seguir este guia prático, você evitará complicações, aproveitará as deduções fiscais disponíveis e garantirá que sua declaração seja feita com segurança.
Quem Está Obrigado a Declarar o Imposto de Renda em 2025?
Em 2025, a Receita Federal determinou que os seguintes grupos de pessoas precisam fazer obrigatoriamente a declaração de Imposto de Renda. Confira os critérios atualizados:
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Rendimentos Tributáveis Acima de R$ 33.888,00
Se o infoprodutor obteve uma renda superior a R$ 33.888,00 no ano de 2024, ele deve declarar.
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Rendimentos Isentos ou Exclusivos na Fonte Acima de R$ 200.000,00
Se o infoprodutor recebeu rendimentos isentos ou exclusivos, como doações ou heranças, acima de R$ 200.000,00, a declaração é obrigatória.
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Atividade Rural com Receita Bruta Acima de R$ 169.440,00
Caso a receita bruta do contribuinte em atividade rural seja superior a R$ 169.440,00, é necessário declarar.
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Posse de Bens e Direitos Superiores a R$ 800.000,00
Se o infoprodutor possui bens ou direitos, como imóveis e veículos, no valor superior a R$ 800.000,00, a declaração também é obrigatória.
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Operações em Bolsa de Valores Acima de R$ 40.000 ou com Lucro
Investidores que realizam transações em bolsa de valores e obteve lucros superiores a R$ 40.000,00 devem declarar.
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Ganhos de Capital com Venda de Imóveis, Veículos, etc.
Infoprodutores que venderam imóveis, veículos ou outros bens com lucro também precisam declarar.
Quem Passou à Condição de Residente no Brasil em 2024
Se o infoprodutor passou a ser residente no Brasil em 2024, deve declarar.
Atualização de Imóveis com Imposto Reduzido de 5%
Quem atualizou o valor de bens imóveis com imposto reduzido de 5% também deve declarar.
Rendimentos no Exterior
Se o infoprodutor recebeu rendimentos no exterior, como de clientes estrangeiros, é obrigatório declarar esses valores.
O Que Mudou no IRPF 2025?
As mudanças no IRPF de 2025 são significativas e afetam diretamente os infoprodutores. Veja os principais pontos de atenção:
Nova Faixa de Isenção:
A faixa de isenção foi atualizada. Agora, quem recebe até R$ 2.824,00 mensais está isento da declaração. Isso impacta diretamente a obrigatoriedade de muitos infoprodutores.
Pré-preenchida Ampliada:
A Receita Federal ampliou a declaração pré-preenchida, que agora inclui dados bancários, cartoriais, de dependentes e investimentos. Isso facilita a declaração e aumenta a precisão dos dados.
Tributação Anual de Rendimentos no Exterior:
Agora, os rendimentos de fontes no exterior são obrigatoriamente tributados de forma anual, e o infoprodutor deve declarar esses rendimentos na declaração do Imposto de Renda.
Atualização de Imóveis e Declaração Obrigatória do Novo Valor:
Se o infoprodutor atualizou o valor de um imóvel, é necessário declarar o novo valor, mesmo que tenha feito a atualização com imposto reduzido de 5%.
Cruzamento de Dados Mais Rigoroso:
A Receita Federal intensificou o cruzamento de dados, especialmente com plataformas de pagamento e registros nacionais, aumentando a precisão e a fiscalização.
Principais Deduções para Infoprodutores na Declaração de Imposto de Renda 2025
Infoprodutores, assim como outros profissionais autônomos, têm o direito de deduzir várias despesas da base de cálculo do Imposto de Renda, o que pode reduzir o valor do imposto devido.
É fundamental entender quais despesas podem ser deduzidas corretamente para evitar erros e aproveitar ao máximo as deduções fiscais permitidas pela Receita Federal.
Aqui estão as principais deduções que os infoprodutores podem aplicar em 2025, conforme as regras mais recentes:
Despesas com Equipamentos e Materiais de Trabalho
Infoprodutores que utilizam equipamentos como computadores, câmeras, microfones e softwares necessários para a criação de conteúdo podem deduzir esses custos.
A Receita Federal permite a dedução de itens essenciais para a atividade do profissional, desde que sejam usados exclusivamente para o trabalho.
- Exemplo: Se você comprou um computador ou software para a edição de vídeos ou gestão de seu conteúdo online, esses custos podem ser deduzidos.
- Importante: Guarde notas fiscais e comprovantes de pagamento para comprovar a despesa.
Despesas com Cursos e Capacitação Profissional
Cursos, workshops e treinamentos que ajudem a melhorar suas habilidades profissionais são dedutíveis. A Receita Federal reconhece a capacitação contínua como essencial para o crescimento de um infoprodutor.
- Exemplo: Se você participou de cursos de marketing digital, produção de conteúdo ou negócios online, esses custos são dedutíveis.
- Importante: Comprovantes de pagamento e certificados de participação devem ser mantidos.
Despesas com Serviços de Terceiros
Se o infoprodutor contratar serviços de terceiros, como designers gráficos, editores de vídeo ou assistentes virtuais, essas despesas podem ser deduzidas.
A Receita Federal permite a dedução de gastos relacionados à que são necessários para o negócio. terceirização de serviços
- Exemplo: Se você contratou alguém para editar seus vídeos ou criar conteúdo visual, esses custos podem ser deduzidos.
- Importante: Guarde contratos e recibos de pagamento desses serviços.
Despesas com Consultoria e Assessoria Contábil
Os honorários pagos a contadores e consultores financeiros para a organização da parte fiscal e tributária do negócio também são dedutíveis. A Receita Federal reconhece os serviços contábeis como necessários para o exercício da atividade.
- Exemplo: Se você contratou um contador para organizar sua declaração de Imposto de Renda ou para aconselhamento fiscal, esses custos são dedutíveis.
- Importante: Recibos e notas fiscais dos serviços de consultoria devem ser mantidos.
Contribuições à Previdência Social (INSS)
As contribuições feitas ao INSS como autônomo são dedutíveis. Isso é relevante para infoprodutores que fazem pagamentos mensais de INSS sobre os seus rendimentos.
- Exemplo: Se você fez contribuições para o INSS durante o ano, pode deduzir o valor pago.
- Importante: Guias de pagamento (GPS) são necessárias para comprovar as contribuições.
Despesas com Transporte e Viagens Profissionais
Despesas de transporte, como passagens aéreas, hospedagem e alimentação em viagens a trabalho (como participação em eventos, gravações ou reuniões) também podem ser deduzidas.
- Exemplo: Se você viajou para participar de um evento de marketing digital ou para gravar conteúdo em outra cidade, esses gastos são dedutíveis.
- Importante: Mantenha comprovantes de pagamento como notas fiscais e recibos de transporte e hospedagem.
Despesas com Escritório em Casa (Home Office)
Se o infoprodutor trabalha de casa e utiliza um espaço específico para sua atividade profissional, pode deduzir uma parte proporcional dos custos com aluguel, energia elétrica, internet e manutenção do local.
- Exemplo: Se você usa uma parte da sua casa como escritório, pode deduzir os custos relacionados ao aluguel e despesas de manutenção da área.
- Importante: A dedução deve ser proporcional à área utilizada para o trabalho, e todos os comprovantes de despesas devem ser guardados.
Para garantir que todas as deduções sejam corretamente aplicadas e evitar problemas futuros com a Receita Federal, é fundamental que o infoprodutor mantenha todos os comprovantes de suas despesas ao longo do ano.
Além disso, um contador especializado pode ajudar a otimizar a declaração, garantindo que você aproveite ao máximo as deduções permitidas e evite qualquer erro que possa resultar em malha fina.
Essas deduções, quando aplicadas corretamente, ajudam a reduzir a base de cálculo do Imposto de Renda e, consequentemente, o valor do imposto devido, o que pode resultar em uma restituição maior ou, em alguns casos, evitar o pagamento de impostos desnecessários.
Caso tenha mais dúvidas ou precise de ajuda adicional para a sua declaração, é altamente recomendável procurar um contador especializado que possa garantir que você está seguindo todas as regras fiscais de forma adequada.
Erros Comuns que Levam à Malha Fina
Esteja sempre atento a erros comuns que podem resultar em malha fina:
- Declarar rendimento isento como tributável;
- Omitir rendimentos de dependentes;
- Incompatibilidade entre evolução patrimonial e renda declarada;
- Informar despesas médicas sem comprovante válido;
- Deixar de declarar a venda de imóvel ou ativo, mesmo com isenção.
Cronograma da Receita Federal
Fique atento aos prazos e à prioridade de recebimento da restituição. Confira o cronograma do IRPF 2025:
- Prazo de entrega: 17 de março a 30 de maio de 2025
- Lotes de restituição:
- 1º lote: 30 de maio
- 2º lote: 30 de junho
- 3º lote: 31 de julho
- 4º lote: 30 de agosto
- 5º lote: 30 de setembro
Prioridades para restituição:
- Idosos
- Pessoas com deficiência
- Professores
- Usuários da declaração pré-preenchida com Pix
Checklist Final Para Você Infoprodutor
Antes de enviar a declaração, garanta que você possui todos os documentos necessários. Aqui está um checklist final:
- Informes de rendimentos;
- Documentos de despesas dedutíveis (como saúde, educação, e profissionais);
- Extratos bancários e de investimentos;
- Comprovantes de aluguel recebido/pago;
- Documentos de venda de bens ou ganho de capital;
- Dados de dependentes e atualizações patrimoniais.
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Fazer a declaração de Imposto de Renda pode ser complexo, mas com a Econt Contabilidade, você tem a tranquilidade de contar com especialistas em contabilidade.
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